El expresidente de la Junta de Directores y copropietario de la entidad bancaria internacional Nodus International Bank (Nodus Bank), Juan Francisco Ramírez, fue sentenciado el pasado miércoles a 5 años y 2 meses (62 meses) de prisión federal, tras liderar un esquema de fraude electrónico que provocó el colapso de la institución financiera y pérdidas superiores a los $23.6 millones.
Ramírez, quien fue jugado por un tribunal federal en Florida, también debará cumplit tres años de libertad supervisada y se le ordenó de pagar un decomiso de aproximadamente $13.6 millones en ganancias derivadas del esquema ilícito. Ramírez, de 60 años y residente de Miami, se había declarado culpable en septiembre de 2025 por conspiración para cometer fraude electrónico.
Saqueo sistemático y engaño al regulador
Según revelaron los documentos judiciales, entre 2017 y 2023 Ramírez conspiró para desviar dinero de los depositantes de Nodus Bank hacia empresas y proyectos personales. Para evadir la supervisión de la junta directiva y de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF), el ejecutivo realizó inversiones simuladas a través de una financiera en Miami que él mismo coadministraba.
Dichos fondos fueron utilizados para saldar hipotecas personales, cubrir gastos de tarjetas de crédito y financiar inversiones privadas.
A principios de marzo de 2023, cuando la OCIF notificó su intención de liquidar el banco debido a las irregularidades, Ramírez y su coconspirador transfirieron aceleradamente a Nodus Bank una cartera de préstamos morosos y sin garantía valorada en $26 millones, con el fin de cancelar las deudas que su propia empresa mantenía con la institución bancaria.
El fiscal general adjunto de la División Criminal del Departamento de Justicia de EE. UU., A. Tysen Duva, enfatizó la gravedad del abuso de confianza cometido por el ejecutivo:
“Este acusado abusó de la confianza de los depositantes de su banco y, cuando la institución colapsó, personas inocentes perdieron sus ahorros. Utilizaremos todos los recursos a nuestra disposición para proteger el sistema financiero y a la gente trabajadora que confía en él”, sostuvo Duva.
Por su parte, el fiscal federal para el Distrito Sur de Florida, Jason A. Reding Quiñones, señaló que Ramírez "tenía la encomienda de liderar un banco y, en lugar de ello, lo saqueó", enviando un mensaje contundente de que quienes usen posiciones de poder para enriquecerse rendirán cuentas ante la justicia.
La investigación del caso estuvo a cargo de la división de Investigación Criminal del IRS (IRS-CI), como parte de las iniciativas de la Fuerza de Tarea de Seguridad Nacional (Homeland Security Task Force), con la colaboración de la OCIF en Puerto Rico.
